보험 에이전시가 자주 묻는 질문

웹사이트가 전화번호만 모으는 대신 잠재 고객을 검증하길 원하는 미국 보험 에이전시와 개인 설계사를 위한 제품입니다. 독립 및 전속 에이전트, 생명·건강보험 설계사, Medicare(미국 연방 노인 의료보험) 및 복리후생 브로커, 에이전시 사이트를 관리하는 마케터가 포함됩니다. 취급 종목이 있고 전화 전에 잠재 고객이 스스로 보장 필요액을 계산하길 원하신다면, 계산기는 바로 그 일을 위해 설계되었습니다.

둘 다 아닙니다. InsuranceQuoteWidget은 소프트웨어 회사로, 보험 라이선스를 보유하지 않으며 보장을 판매, 권유, 견적, 체결하지 않습니다. 계산기가 만든 리드는 에이전시 계정에 속하며 이메일, 연락처 목록, webhook(웹훅)으로 전달됩니다. 그 뒤에 이어지는 라이선스 기반 상담은 전적으로 에이전시의 몫입니다.

견적 양식은 연락처를, 보장 필요액 계산기는 잠재 고객의 상황을 수집합니다. 방문자는 소득, 부채, 기존 보장, 예상 요양 비용 같은 숫자를 입력해 필요할 수 있는 금액의 추정치를 보고, 그다음 연락할지 결정합니다. 에이전시는 그 입력값과 결과를 리드와 함께 받으므로 첫 통화가 고객의 숫자에서 시작됩니다. 장단점은 비교 페이지에서 더 자세히 다룹니다.

대부분 가능하지만 결정은 보험사가 합니다. 계산기는 보험사, 상품, 가격을 언급하지 않고 보장 필요액을 추정하므로 회사를 비교하는 도구보다 승인받기 쉽습니다. 그래도 많은 보험사가 외부 도구와 면책 고지 문구에 대한 사전 승인을 요구하므로, 게시 전에 마케팅 또는 컴플라이언스 담당자에게 페이지를 보내십시오.

예. 유료 월간 및 연간 요금제는 14일 무료 체험으로 시작하며, 시작하려면 카드 등록이 필요하고 에이전시당 한 번만 제공됩니다. Enterprise로 체험을 시작하면 보험 계산기가 열리므로 테스트 페이지에 삽입하고 직접 리드를 몇 건 보내 볼 수 있습니다. 이 사이트에서 실제 계산기를 먼저 써 보실 수도 있습니다.

기본 삽입 코드는 div 하나와 script 태그 하나입니다. 계산기가 나타날 위치에 붙여 넣으면 페이지 안에 인라인으로 렌더링됩니다. 사이트 빌더가 프레임을 더 잘 처리한다면 크기가 자동으로 맞춰지는 인라인 프레임 방식을 쓸 수 있습니다. 이메일과 소셜 게시물용 직접 링크도 제공됩니다.

WordPress, Wix, Squarespace, Webflow, HighLevel 퍼널 및 웹사이트, 그리고 HTML을 추가할 수 있는 모든 페이지에서 작동합니다. 특정 블록에서 스크립트를 제거하는 빌더라면 사용자 지정 코드나 삽입 요소를 쓰거나 iframe 방식으로 전환하십시오. 각 방식은 어디든 삽입 페이지에서 단계별로 설명합니다.

아니요. 인라인 삽입은 격리된 shadow DOM 안에서 렌더링되므로 사이트 스타일시트가 계산기를 왜곡하지 않고, 계산기 스타일도 페이지로 새어 나가지 않습니다. 12개 테마와 20개 색상 팔레트 중에서 고르고, 글꼴을 지정하고, 라이트·다크·자동 모드를 선택하고, 더 세밀한 조정이 필요하면 사용자 지정 CSS를 추가할 수 있습니다.

예. 위젯 하나에 여러 계산기를 묶어 목록이 있는 플로팅 실행 버튼, 탭, 팝업을 여는 버튼, 카드 그리드로 보여 줄 수 있습니다. 예를 들어 가계 보험 페이지에서 생명보험, 장애 소득 보장, 장기 요양을 나란히 제공할 수 있고, 각 리드에는 방문자가 사용한 계산기가 그대로 기록됩니다.

예. 인라인 배치 외에도 팝업 버튼, 모든 페이지 모서리의 플로팅 버블, 또는 기존 링크나 버튼에 계산기를 연결하는 트리거를 쓸 수 있습니다. 마지막 방식은 사이트 헤더나 서비스 페이지에 '내 보장 확인하기' 버튼을 두려는 에이전시에 적합합니다.

현재 보험 계산기가 포함된 유일한 요금제인 Enterprise가 필요합니다. 월 US$210, 연 US$2,100 또는 일회성 US$4,997이며 계산기, 연락처, 위젯, 사용자 수가 무제한입니다. 요금제 페이지에는 항상 최신 요금제 구성이 반영됩니다.

Producer는 무료이며 일반 금융 계산기로 계산기 5개, 연락처 100개, 사용자 1명을 제공하고 webhook은 없습니다. 월 US$150의 Agency는 소비자 금융 계산기, webhook, 화이트 라벨, 자체 도메인을 추가합니다. 둘 다 보험 계산기는 포함하지 않습니다.

예. 연간 결제는 월간 결제 12회 대비 2개월이 무료입니다. 평생 옵션은 구독 대신 한 번만 결제하는 방식입니다. 연간 요금제도 월간과 똑같이 14일 무료 체험으로 시작합니다.

월간 요금제는 언제든 해지할 수 있으며 해당 월에 대한 부분 환불은 없습니다. 연간 및 평생 구매는 계정을 거의 사용하지 않은 경우 14일 이내에 환불받을 수 있습니다. 정확한 조건은 환불 정책에 있습니다.

카드 결제는 Stripe가 처리합니다. 전체 카드 번호는 Stripe로 전송되며 InsuranceQuoteWidget은 이를 보거나 저장하지 않습니다.

대개 필요하며, 연락 방식이 엄격할수록 동의 요건도 엄격합니다. TCPA(전화소비자보호법)와 FCC 규정은 자동 다이얼러나 인공·녹음 음성을 사용한 마케팅 전화 또는 문자에 사전 명시적 서면 동의를 요구합니다. 리드 양식은 각 방문자의 동의를 기록하며, 동의 문구는 에이전시가 직접 작성합니다. 법률 자문가의 검토를 받으십시오. 이 내용은 법률 자문이 아닙니다.

계산기는 교육용이며 플랜 중립적이므로 Medicare Advantage(메디케어 어드밴티지)나 Part D 플랜을 언급하거나 비교하지 않습니다. 페이지에서 그런 플랜도 마케팅한다면 TPMO 면책 고지를 포함한 CMS(메디케어·메디케이드 서비스센터) Medicare 커뮤니케이션 및 마케팅 지침이 해당 페이지에 적용되며, 계산기 리드가 상담 범위(SOA) 확인을 대신하지 않습니다. 보험사 컴플라이언스 팀에 확인하십시오.

예. 연금 판매에는 주의 적합성 또는 최선 이익 규정이 적용되므로, 계산기 결과가 문서화된 권유를 대신해서는 안 됩니다. 변액 연금은 증권이며, 판매하려면 생명보험 라이선스와 함께 증권 등록이 필요합니다. 등록하지 않았다면 변액 연금 계산기를 판매 권유에 사용하지 마십시오.

라이선스를 보유하고, 대부분의 보험사의 경우 위촉된 곳에서만 판매할 수 있습니다. 웹페이지는 어느 주에서든 접근할 수 있으므로 각 리드를 방문자의 주에서 라이선스를 보유한 설계사에게 배정하거나, 영업할 수 없는 주의 리드는 거절하십시오. 라이선스 요건은 주마다 다르며, 컴플라이언스 담당자나 주 보험국이 판단 기관입니다.

리드 양식은 라이선스를 보유한 에이전시의 것이므로, 자체 버튼 문구는 주 규정 안에서 에이전시가 결정합니다. 계산기 자체가 보여 주는 것은 항상 필요액이나 비용의 추정치이며 견적, 요율, 구속력 있는 제안이 아니고, 면책 고지에도 그렇게 명시됩니다. 비용 절감이나 인수 승인을 약속하는 문구는 피하는 것이 좋습니다.

컴플라이언스 개요에서 소프트웨어와 에이전시 간 책임 분담을 설명하고, 리드 동의 페이지에서 동의 기록 방식을 다룹니다. 보험 관련 고지는 InsuranceQuoteWidget이 무엇이고 무엇이 아닌지 밝힙니다. 이 중 어느 것도 법률 자문이 아닙니다.