Preguntas frecuentes de agencias de seguros

Para agencias de seguros y agentes individuales de EE. UU. que quieren que su sitio web califique a los prospectos en lugar de solo recoger números de teléfono. Eso incluye agentes independientes y cautivos, agentes de vida y salud, corredores de Medicare y beneficios, y quienes gestionan los sitios de las agencias. Si vende una línea y quiere que los prospectos calculen su propia necesidad de cobertura antes de que usted llame, las calculadoras están hechas para eso.

Ni una cosa ni la otra. InsuranceQuoteWidget es una empresa de software: no tiene licencia de seguros y no vende, promueve, cotiza ni emite coberturas. Los prospectos que generan sus calculadoras pertenecen a la cuenta de su agencia y le llegan por correo, a su lista de contactos y a su webhook. La conversación con licencia que sigue es totalmente suya.

Un formulario de cotización capta datos de contacto; una calculadora de necesidades capta la situación del prospecto. El visitante ingresa cifras como ingresos, deudas, cobertura actual o costos de cuidado previstos, ve una estimación de lo que podría necesitar y luego decide comunicarse. Usted recibe esos datos y resultados con el prospecto, así que la primera llamada empieza con sus números. Nuestra página de comparación explica las ventajas y desventajas a fondo.

Muchas veces sí, pero lo decide su aseguradora. Las calculadoras estiman la cobertura necesaria sin nombrar aseguradoras, productos ni precios, lo que facilita su aprobación frente a herramientas que comparan compañías. Aun así, muchas aseguradoras exigen aprobar antes cualquier herramienta de terceros y su aviso legal, así que envíe la página a su contacto de marketing o cumplimiento antes de publicarla.

Sí. Los planes de pago mensuales y anuales empiezan con 14 días de prueba gratis; se requiere tarjeta para iniciarla y hay una prueba por agencia. Al iniciar la prueba en Enterprise se desbloquean las calculadoras de seguros, para que las inserte en una página de prueba y se envíe algunos prospectos. También puede probar primero las calculadoras en vivo de este sitio.

La inserción predeterminada es un div y una etiqueta script. Péguelos donde debe aparecer la calculadora y se mostrará dentro de la página. Si su creador de sitios maneja mejor los marcos, puede usar la opción de iframe, que se ajusta sola al tamaño. También hay un enlace directo para correos y redes sociales.

Funciona en WordPress, Wix, Squarespace, Webflow, embudos y sitios web de HighLevel, y en cualquier página donde pueda añadir HTML. En creadores que eliminan los scripts de ciertos bloques, use su elemento de código personalizado o de inserción, o cambie al modo iframe. Nuestra página insértela donde quiera explica cada modo.

No. La inserción se muestra dentro de un shadow DOM aislado, así que la hoja de estilos de su sitio no puede deformar la calculadora y los estilos de la calculadora no se filtran a sus páginas. Elija entre 12 temas y 20 paletas de colores, defina tipografías propias, escoja modo claro, oscuro o automático y añada CSS personalizado si necesita más control.

Sí. Un widget agrupa varias calculadoras y las presenta como un botón flotante con una lista, como pestañas, como botones que abren ventanas emergentes o como una cuadrícula de tarjetas. Una página de seguros para el hogar familiar, por ejemplo, podría ofrecer vida, incapacidad y cuidado a largo plazo una junto a otra, y cada prospecto sigue registrando qué calculadora usó el visitante.

Sí. Además de la ubicación dentro de la página, puede usar un botón con ventana emergente, una burbuja flotante en la esquina de cada página, o un disparador que conecta la calculadora a cualquier enlace o botón que ya tenga. Esta última opción sirve a agencias que quieren un botón 'Revise su cobertura' en el encabezado del sitio o en una página de servicio.

Necesita Enterprise, el único plan que hoy incluye las calculadoras de seguros. Cuesta $210 al mes, $2,100 al año o $4,997 en un solo pago, con calculadoras, contactos, widgets y usuarios ilimitados. La página de precios siempre muestra el contenido vigente de cada plan.

Producer es gratis y ofrece calculadoras de finanzas generales con 5 calculadoras, 100 contactos y 1 usuario, sin webhooks. Agency, por $150 al mes, añade calculadoras de finanzas personales, webhooks, marca blanca y dominios propios. Ninguno incluye las calculadoras de seguros.

Sí. Pagar anualmente le da 2 meses gratis frente a doce pagos mensuales. La opción de por vida es un pago único en lugar de una suscripción. Los planes anuales también empiezan con la misma prueba gratis de 14 días que los mensuales.

Los planes mensuales se pueden cancelar en cualquier momento, sin reembolso parcial del mes en curso. Las compras anuales y de por vida se pueden reembolsar dentro de 14 días si la cuenta apenas se ha usado. La política de reembolsos detalla las condiciones exactas.

Los pagos con tarjeta los procesa Stripe. El número completo de su tarjeta va a Stripe; InsuranceQuoteWidget nunca lo ve ni lo guarda.

Normalmente sí, y cuanto más estricto el método, más estricto el consentimiento. Las reglas de la TCPA (Ley de Protección al Consumidor Telefónico) y de la FCC exigen consentimiento previo, expreso y por escrito para llamadas o mensajes de marketing hechos con marcador automático o con voz artificial o pregrabada. El formulario registra el consentimiento de cada visitante, y usted redacta el texto. Pida a su abogado que lo revise; esto no es asesoría legal.

Las calculadoras son educativas y no favorecen ningún plan, así que no nombran ni comparan planes Medicare Advantage o Part D. Si su página también promociona esos planes, se le aplican las Pautas de Comunicación y Marketing de Medicare de los CMS, incluido el aviso de TPMO, y un prospecto de la calculadora no sustituye un alcance de la cita (scope of appointment). Consulte con el equipo de cumplimiento de su aseguradora.

Sí. La venta de anualidades está sujeta a las reglas estatales de idoneidad o de mejor interés, así que un resultado de la calculadora nunca debe sustituir una recomendación documentada. Las anualidades variables son valores, y venderlas requiere un registro de valores además de una licencia de seguro de vida. Si no está registrado, no use la calculadora de anualidad variable para promover ventas.

Solo puede vender donde tiene licencia y, con la mayoría de las aseguradoras, nombramiento. A una página web se puede llegar desde cualquier estado, así que dirija cada prospecto a un agente con licencia en el estado del visitante o rechace prospectos de estados donde no puede operar. Las licencias varían según el estado; la autoridad es su contacto de cumplimiento o el departamento de seguros del estado.

El formulario pertenece a su agencia con licencia, así que cómo nombra su propio botón lo decide usted según las reglas de su estado. Lo que muestra la calculadora siempre es una estimación de la necesidad o del costo, nunca una cotización, tarifa ni oferta vinculante, y su aviso legal lo dice. Es mejor evitar textos que prometan ahorros o aprobación.

Nuestro resumen de cumplimiento explica cómo se reparten las responsabilidades entre el software y su agencia, y la página de consentimiento explica cómo se registra el consentimiento. Los avisos sobre seguros indican qué es y qué no es InsuranceQuoteWidget. Nada de esto es asesoría legal.