Por línea de seguro
Línea A · Vida
Las calculadoras de seguro de vida para agentes permiten que el visitante de un sitio web estime cuánta cobertura necesitaría su familia —ingresos a reemplazar, hipoteca y deudas, gastos finales, educación— menos sus ahorros y pólizas existentes. La agencia recibe esa brecha de cobertura con cada dato adjunto, así que la primera conversación parte de una cifra en la que el prospecto ya cree.
Lo que obtiene
Vida
El visitante ingresa su ingreso, los años hasta la jubilación, la parte que gasta en sí mismo, los aumentos esperados y una tasa de descuento. Usted recibe el valor presente de sus ingresos futuros: la referencia máxima que usan suscriptores y planificadores.
5 datos · 5 resultados
Su visitante suma el ingreso a reemplazar, la hipoteca, otras deudas, los gastos finales y un fondo educativo, y luego resta lo que ya tiene. Usted recibe la cobertura recomendada y cada cifra que la respalda.
8 datos · 5 resultados
El visitante indica su ingreso mensual, un objetivo de reemplazo, cualquier beneficio grupal, otros ingresos del hogar y los gastos que no puede dejar de pagar. Usted recibe el beneficio mensual adicional que necesitaría y el déficit frente a sus cuentas.
5 datos · 5 resultados
Use la calculadora basada en necesidades como herramienta principal en una página de vida para consumidores: suma obligaciones concretas y resta recursos, algo que la gente entiende de forma intuitiva. Agregue el valor de vida humana para personas de mayores ingresos y dueños de negocios, donde la conversación gira en torno al valor económico de sus ingresos futuros y no a una lista de cuentas.
El análisis basado en necesidades (que suele enseñarse como el método DIME: deudas, ingresos, hipoteca y educación) produce una cifra que la familia puede revisar línea por línea. Esa transparencia es lo que hace convincente el resultado y lo que facilita trabajar el lead: usted ve qué línea impulsa la cifra.
El valor de vida humana descuenta los ingresos netos futuros de una persona a dólares de hoy. Suele dar cifras más altas para prospectos jóvenes con buenos ingresos y es el marco clásico para suscribir montos de cobertura basados en ingresos. Lea nuestra guía práctica que compara los métodos.
Le dice el tamaño de la brecha y por qué existe. El ingreso y los años a reemplazar muestran cuánto depende el hogar de una sola persona; la hipoteca y las deudas, sus obligaciones fijas; los ahorros y la cobertura existente, lo que ya tiene, incluido el seguro de vida grupal que quizá no sobreviva a un cambio de empleo.
Coloque la calculadora de necesidades en la página del producto de seguro de vida, en la parte visible sin desplazarse; enlácela desde el contenido relacionado con hipotecas y agréguela a la página de agradecimiento de sus formularios de auto y hogar. Los clientes de P&C (daños y responsabilidad) que acaban de comprar casa son los prospectos de vida más receptivos que la mayoría de las agencias ya tiene.
Un widget lanzador flotante mantiene la calculadora de vida a un toque de distancia en todas las páginas, y un widget con pestañas puede combinarla con las de ingresos por incapacidad y cuidado a largo plazo para una página tipo “proteja sus ingresos”.
Preguntas frecuentes
Primero la respuesta, luego los detalles.
La calculadora de necesidad de seguro de vida y la calculadora del valor de vida humana están disponibles. Las calculadoras de vida a término vs. vida entera, gastos finales y protección hipotecaria ya están construidas y a la espera de su lanzamiento; aparecerán en esta sección el día en que se publiquen. La calculadora de ingresos por incapacidad también aparece aquí porque la protección de ingresos forma parte de la misma conversación.
No. Estima un monto de necesidad de cobertura y deja las recomendaciones de producto a sus productores con licencia. Es intencional: el resultado sigue siendo una estimación educativa, y la conversación sobre el producto ocurre con alguien que puede evaluar la idoneidad y tiene licencia para vender.
Tan exacta como los datos del visitante y las simplificaciones del método. La calculadora de necesidades no modela la inflación, el rendimiento de la inversión del beneficio por fallecimiento ni los impuestos, y así lo indica su aviso legal. Tome la cifra como el punto de partida de un análisis de necesidades, no como su conclusión.
La calculadora arranca con valores ilustrativos razonables, y usted controla en su cuenta su apariencia, las etiquetas visibles, el bloque de definiciones y los mensajes. Muchas agencias mantienen valores neutros para que el visitante los reemplace con cifras reales, lo que hace más útil el lead.
Si decide contactarlo, envía su nombre y su correo electrónico o teléfono junto con su consentimiento. El lead llega a sus contactos con cada dato y resultado, usted recibe una alerta por correo y un webhook (aviso automático a otra aplicación) puede enviarlo a HighLevel o a su CRM.
La calculadora de necesidades incluye un campo de Gastos Finales, así que los prospectos de montos asegurados menores pueden usarla hoy. Una calculadora dedicada a gastos finales ya está construida y a la espera de su lanzamiento.
Muchos pueden, pero los agentes cautivos deben revisar primero las reglas de su aseguradora sobre sitios web de agencias y herramientas de terceros. Algunas aseguradoras restringen scripts en las páginas de agente que ellas alojan, pero los permiten en un sitio propio del agente. Nuestra guía para agentes cautivos reúne las preguntas que conviene hacer.
Las calculadoras de seguros, incluidas todas las de vida, se activan con el plan Enterprise ($210 al mes o $2,100 al año) con una prueba gratuita de 14 días. El plan gratuito Producer cubre las calculadoras financieras generales.
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