Theo dòng bảo hiểm
Dòng A · Nhân thọ
Công cụ tính bảo hiểm nhân thọ dành cho đại lý cho phép khách truy cập website ước tính số tiền bảo hiểm gia đình họ cần — thu nhập cần thay thế, khoản vay mua nhà và các khoản nợ, chi phí hậu sự, quỹ học vấn — trừ đi tiền tiết kiệm và các hợp đồng hiện có. Đại lý nhận được khoản thiếu hụt đó kèm mọi dữ liệu đầu vào, nên cuộc trao đổi đầu tiên bắt đầu từ một con số mà khách hàng đã tin tưởng.
Quý đại lý nhận được gì
Nhân thọ
Khách truy cập nhập thu nhập, số năm đến khi nghỉ hưu, phần chi tiêu cho bản thân, mức tăng lương kỳ vọng và lãi suất chiết khấu. Quý vị nhận giá trị hiện tại của thu nhập tương lai của họ — mức tham chiếu tối đa mà chuyên viên thẩm định và hoạch định tài chính sử dụng.
5 dữ liệu nhập · 5 kết quả
Khách truy cập cộng thu nhập cần thay thế, khoản thế chấp, các khoản nợ khác, chi phí mai táng và quỹ học vấn, rồi trừ đi những gì đã có. Quý vị nhận mức bảo hiểm đề xuất và mọi con số phía sau.
8 dữ liệu nhập · 5 kết quả
Khách truy cập nhập thu nhập hằng tháng, mục tiêu thay thế, quyền lợi bảo hiểm nhóm (nếu có), thu nhập khác của gia đình và các chi phí bắt buộc. Quý vị nhận quyền lợi hằng tháng bổ sung họ cần và khoản thiếu hụt so với hóa đơn của họ.
5 dữ liệu nhập · 5 kết quả
Hãy dùng công cụ tính theo nhu cầu làm công cụ chính trên trang bảo hiểm nhân thọ dành cho người tiêu dùng: công cụ cộng các nghĩa vụ cụ thể rồi trừ đi các nguồn lực sẵn có, cách làm mà mọi người thấy dễ hiểu. Bổ sung công cụ giá trị sinh mạng cho người thu nhập cao và chủ doanh nghiệp, khi câu chuyện xoay quanh giá trị kinh tế của thu nhập tương lai chứ không phải danh sách hóa đơn.
Phân tích theo nhu cầu (thường được giảng dạy dưới tên phương pháp DIME — nợ, thu nhập, khoản vay mua nhà, học vấn) cho ra một con số mà gia đình có thể kiểm tra từng dòng. Chính sự minh bạch đó làm kết quả có sức thuyết phục và giúp lead dễ khai thác: quý đại lý thấy dòng nào đang quyết định con số.
Phương pháp giá trị sinh mạng chiết khấu thu nhập ròng tương lai của một người về giá trị đồng đô la hôm nay. Phương pháp này thường cho con số lớn hơn với khách hàng trẻ, thu nhập cao và là khung kinh điển để thẩm định số tiền bảo hiểm dựa trên thu nhập. Mời quý đại lý đọc cẩm nang so sánh các phương pháp.
Lead cho quý đại lý biết quy mô khoản thiếu hụt và nguyên nhân của nó. Thu nhập và số năm cần thay thế cho thấy mức độ gia đình phụ thuộc vào một người kiếm tiền; khoản vay mua nhà và các khoản nợ cho thấy nghĩa vụ cố định; tiền tiết kiệm và hợp đồng hiện có cho thấy những gì đã sẵn có — kể cả bảo hiểm nhân thọ nhóm có thể mất đi khi đổi việc.
Đặt công cụ tính nhu cầu ở phần đầu trang sản phẩm bảo hiểm nhân thọ, liên kết từ nội dung liên quan đến vay mua nhà, và thêm vào trang cảm ơn sau biểu mẫu báo giá ô tô và nhà ở. Khách hàng bảo hiểm tài sản vừa mua nhà là nhóm khách hàng nhân thọ tiềm năng nhất mà hầu hết đại lý đã có sẵn.
Widget nút nổi giúp công cụ tính nhân thọ luôn chỉ cách một lần chạm trên mọi trang, còn widget dạng tab có thể ghép nó với công cụ thu nhập khi mất khả năng lao động và chăm sóc dài hạn cho một trang "bảo vệ thu nhập của quý khách".
Câu hỏi thường gặp
Câu trả lời trước, chi tiết sau.
Công cụ tính nhu cầu bảo hiểm nhân thọ và công cụ tính giá trị sinh mạng đã hoạt động. Các công cụ tính nhân thọ có kỳ hạn và trọn đời, chi phí hậu sự và bảo vệ khoản vay mua nhà đã được xây dựng và đang chờ phát hành; chúng xuất hiện trên trang này ngay ngày ra mắt. Công cụ tính thu nhập khi mất khả năng lao động cũng được liệt kê ở đây vì bảo vệ thu nhập thuộc cùng một cuộc trao đổi.
Không. Công cụ ước tính số tiền bảo hiểm cần có và để việc đề xuất sản phẩm cho chuyên viên tư vấn có giấy phép của quý đại lý. Đây là chủ ý: kết quả vẫn là ước tính mang tính giáo dục, còn việc bàn về sản phẩm diễn ra với người có thể đánh giá tính phù hợp và được cấp phép bán.
Mức độ chính xác phụ thuộc vào dữ liệu khách nhập và các giả định đơn giản hóa của phương pháp. Công cụ tính nhu cầu không mô phỏng lạm phát, lợi nhuận đầu tư từ quyền lợi tử vong hay thuế, và điều này được nêu rõ trong tuyên bố miễn trừ. Hãy coi con số này là điểm khởi đầu của một bản phân tích nhu cầu, không phải điểm kết thúc.
Công cụ bắt đầu với các giá trị mặc định minh họa hợp lý, và quý đại lý kiểm soát giao diện, các nhãn hiển thị, khối định nghĩa và thông điệp trong tài khoản. Nhiều đại lý giữ giá trị mặc định trung tính để khách thay bằng số liệu thật, giúp lead hữu ích hơn.
Nếu họ chọn liên hệ với quý đại lý, họ gửi tên và email và/hoặc số điện thoại kèm sự đồng ý của mình. Lead vào danh bạ của quý đại lý với mọi dữ liệu đầu vào và kết quả, quý đại lý nhận email thông báo, và webhook (cơ chế tự động gửi dữ liệu) có thể chuyển lead sang HighLevel hoặc CRM của quý đại lý.
Công cụ tính nhu cầu có trường chi phí hậu sự, nên khách hàng cần mức bảo hiểm nhỏ có thể dùng ngay hôm nay. Một công cụ tính chi phí hậu sự riêng đã được xây dựng và đang chờ phát hành.
Nhiều người có thể dùng, nhưng đại lý độc quyền nên kiểm tra trước quy định của công ty bảo hiểm về website đại lý và công cụ bên thứ ba. Một số công ty hạn chế mã script trên trang đại lý do công ty lưu trữ nhưng cho phép trên website thuộc sở hữu của đại lý. Hướng dẫn cho đại lý độc quyền liệt kê các câu hỏi cần đặt ra.
Các công cụ tính bảo hiểm, bao gồm mọi công cụ nhân thọ, được mở trong gói Enterprise (210 US$ mỗi tháng hoặc 2.100 US$ mỗi năm) với 14 ngày dùng thử miễn phí. Gói Producer miễn phí bao gồm các công cụ tính tài chính tổng quát.
InsuranceQuoteWidget
Gói Producer miễn phí · dùng thử 14 ngày với gói trả phí · hủy bất cứ lúc nào
/ Nhấn / để tìm kiếm
Giao diện
Bảng màu
Cỡ chữ
Đã lưu trên thiết bị này