Tạo khách hàng tiềm năng cho đại lý độc lập dựa trên công cụ tính nhu cầu

Đại lý độc lập bán sự lựa chọn, nhưng biểu mẫu yêu cầu báo giá không thể hiện được điều đó. Công cụ tính giúp khách hiểu mình cần gì trước khi hãng bảo hiểm xuất hiện trong cuộc trao đổi, đúng là nơi đại lý độc lập tạo thêm giá trị. Công cụ cũng ghi nhận mối quan tâm trên nhiều dòng trong cùng một trang web, giúp đại lý đa dòng thấy hộ gia đình nào đáng được rà soát toàn bộ hồ sơ.

Nhiều đại lý độc lập xây dựng danh mục từ bảo hiểm ô tô và nhà ở cá nhân, rồi khó nâng tỷ lệ nhân thọ và sức khỏe. Công cụ tính nhu cầu bảo hiểm nhân thọ hoặc công cụ tính mất khả năng lao động trên trang web cho khách hàng P&C hiện tại một cách nhẹ nhàng để tự nêu chủ đề này.

Hãy bắt đầu với các dòng có nhu cầu dễ định lượng nhất và hồ sơ khách hàng bị bỏ ngỏ nhiều nhất: nhu cầu bảo hiểm nhân thọ và giá trị đời người, mất khả năng lao động, và chăm sóc dài hạn. Thêm các công cụ tính HSA trước mùa đăng ký mở và công cụ tính niên kim cho khách hàng sắp nghỉ hưu. Bổ sung công cụ tính P&C và thương mại khi phát hành, để hoàn thiện hồ sơ khách hàng.

• Bảo vệ: nhu cầu bảo hiểm nhân thọ, giá trị đời người, mất khả năng lao động
• Chi phí y tế: HSA so với gói truyền thống, mức đóng góp HSA
• Hưu trí: chăm sóc dài hạn, niên kim cố định, niên kim chi trả ngay
• Tài sản: công cụ tính mức bảo hiểm căn nhà đang được phát triển
• Trách nhiệm: công cụ tính umbrella đang được phát triển cho các buổi rà soát bảo hiểm cá nhân

Khách hàng tiềm năng đến ba nơi cùng lúc: thông báo qua email, danh bạ tích hợp sẵn, và CRM hoặc HighLevel của quý vị qua webhook. Định tuyến mỗi công cụ tính đến đại lý hoặc đội phụ trách dòng đó, gắn thẻ theo công cụ tính và chiến dịch, và dùng nguồn tiếp cận đầu tiên để xem kênh marketing nào mang lại hộ gia đình có khoảng thiếu hụt bảo hiểm thực sự.

Vì danh bạ được loại trùng theo email rồi theo số điện thoại, một khách hàng dùng hai công cụ tính sẽ xuất hiện một lần với cả hai phép tính, đúng là tín hiệu bán chéo quý vị mong muốn. Chi tiết tại đồng bộ HighLevel và CRM và nguồn khách hàng tiềm năng.

Xác nhận mỗi đại lý có giấy phép ở các tiểu bang mà trang web tiếp cận và được ủy quyền với các hãng họ sẽ đề xuất. Soạn nội dung đồng ý theo TCPA (Đạo luật Bảo vệ Người tiêu dùng Qua điện thoại) phù hợp với cách quý vị gọi điện và nhắn tin. Luôn trình bày kết quả là ước tính, không bao giờ là báo giá, và thêm lưu ý riêng cho từng dòng, như quy định về tính phù hợp cho niên kim và quy định của CMS trên các trang liên quan đến Medicare (bảo hiểm y tế liên bang cho người từ 65 tuổi).

Tổng quan về tuân thủ của chúng tôi trình bày các trường hợp phổ biến. Đây không phải tư vấn pháp lý; hãng bảo hiểm trách nhiệm nghề nghiệp (E&O) và người phụ trách tuân thủ của quý vị nên xem xét các biểu mẫu.