Theo dòng bảo hiểm
Dòng C · Medicare
Nhà môi giới Medicare cần các công cụ mang tính giáo dục, trung lập về gói để giúp người sắp 65 tuổi lập kế hoạch quanh Medicare: một công cụ tính IRMAA của Medicare cho phụ phí theo thu nhập (đã xây dựng, đang chờ phát hành), thời điểm phải dừng đóng góp HSA, chi phí chăm sóc dài hạn có thể là bao nhiêu, và một khoản tiền một lần có thể đổi được bao nhiêu thu nhập hằng tháng.
Quý đại lý nhận được gì
Medicare
Khách truy cập chọn bảo hiểm HDHP cá nhân hoặc gia đình, nhập tuổi, số tiền đã nạp trong năm và số tháng còn lại. Quý vị nhận mức tối đa của họ, khoản còn có thể nạp và số tiền mỗi tháng để đạt mức đó.
4 dữ liệu nhập · 5 kết quả
Khách truy cập nhập chi phí chăm sóc hằng năm hiện nay, tỷ lệ tăng chi phí chăm sóc, số năm đến khi cần chăm sóc, thời gian chăm sóc dự kiến và số tiền tiết kiệm đã để dành. Quý vị nhận chi phí tương lai dự kiến và khoản thiếu hụt tính theo giá trị đô la tương lai.
5 dữ liệu nhập · 5 kết quả
Khách truy cập nhập khoản phí đóng một lần, lãi suất hằng năm và thời hạn chi trả. Quý vị nhận khoản thu nhập hằng tháng họ đã mô phỏng, số tiền họ đang có và thời gian họ muốn thu nhập kéo dài.
3 dữ liệu nhập · 5 kết quả
Vì chúng trả lời những câu hỏi tài chính mà mọi người thực sự có ở tuổi 65. Ghi danh Medicare chấm dứt việc đóng góp HSA; Medicare thường không chi trả chăm sóc giám hộ dài hạn; và thu nhập hưu trí quyết định cả mức chịu IRMAA lẫn cách thanh toán phí bảo hiểm. Mỗi công cụ đều trung lập về gói, phù hợp với quy định tiếp thị Medicare.
Công cụ tính mức đóng góp HSA có phần định nghĩa giải thích mốc dừng khi tham gia Medicare, công cụ tính chăm sóc dài hạn dự phóng khoản thiếu hụt chi phí chăm sóc, và công cụ tính niên kim trả ngay chuyển tiền tiết kiệm thành con số thu nhập hằng tháng.
Công cụ lấy tình trạng khai thuế và thu nhập gộp đã điều chỉnh sửa đổi của hai năm trước, xác định bậc khoản điều chỉnh hằng tháng theo thu nhập cho Part B và Part D, rồi hiển thị phụ phí, tổng số hằng năm của hộ gia đình và khoảng thu nhập còn lại trước khi chạm bậc tiếp theo. Công cụ đã được xây dựng và sẽ xuất hiện tại đây khi phát hành.
Các bậc IRMAA là ngưỡng cắt: vượt ngưỡng một đô la là phải chịu toàn bộ phụ phí. Điều đó khiến kết quả "khoảng thu nhập còn lại trước bậc tiếp theo" trở thành gợi ý lập kế hoạch mạnh mẽ cho chuyển đổi Roth và lãi vốn — và là lý do khách hàng Medicare sẵn lòng trò chuyện với quý đại lý ngoài mùa cao điểm. Các sự kiện thay đổi cuộc sống như nghỉ hưu có thể được báo cho Sở An sinh Xã hội bằng mẫu SSA-44.
Công cụ tính mang tính giáo dục, không nêu tên gói hay quyền lợi, thường được coi là nội dung giáo dục, nhưng mọi nội dung tiếp thị gói Medicare Advantage hoặc Part D đều thuộc phạm vi Hướng dẫn Truyền thông và Tiếp thị Medicare của CMS — bao gồm tuyên bố miễn trừ của tổ chức tiếp thị bên thứ ba (TPMO) khi áp dụng và quy định về phạm vi cuộc hẹn. Quy định CY2027 đã thay đổi thời điểm xác nhận phạm vi cuộc hẹn, vì vậy hãy kiểm tra hướng dẫn hiện hành.
Hãy giữ các trang công cụ tính trung lập về gói, thêm tuyên bố miễn trừ TPMO ở những trang tiếp thị gói, và giữ nội dung đồng ý cho cuộc gọi và tin nhắn thật cụ thể. Xem hướng dẫn của CMS (mở trong thẻ mới) và cẩm nang mùa ghi danh của chúng tôi.
Câu hỏi thường gặp
Câu trả lời trước, chi tiết sau.
Một công cụ tính IRMAA của Medicare đã được xây dựng và đang chờ phát hành. Bên cạnh đó, ba công cụ tính đang hoạt động phục vụ khách hàng tuổi Medicare: hạn mức đóng góp HSA (dừng khi ghi danh Medicare), chi phí chăm sóc dài hạn và thu nhập từ niên kim trả ngay.
Chúng tôi không có kế hoạch so sánh các gói Medicare Advantage hay Part D. So sánh gói chịu các yêu cầu tiếp thị riêng của CMS và phụ thuộc vào dữ liệu gói thay đổi hằng năm; công cụ của chúng tôi giữ tính giáo dục và trung lập về gói để nhà môi giới có thể dùng quanh năm.
Nếu trang đó tiếp thị gói Medicare Advantage hoặc Part D và quý đại lý là tổ chức tiếp thị bên thứ ba theo quy định của CMS, yêu cầu về tuyên bố miễn trừ áp dụng cho trang đó. Một trang công cụ tính thuần giáo dục có thể không thuộc diện này, nhưng nhiều nhà môi giới vẫn đặt nó trên toàn website; hãy kiểm tra với bộ phận tuân thủ và các công ty bảo hiểm.
Chỉ khi có sự đồng ý phù hợp, và Medicare còn có quy định riêng về liên hệ không được yêu cầu và cuộc hẹn. Biểu mẫu lead ghi lại sự đồng ý cùng thông tin gửi; nội dung đồng ý và cách liên hệ của quý đại lý phải đáp ứng yêu cầu của TCPA (Đạo luật Bảo vệ Người tiêu dùng Qua điện thoại) và CMS. Hướng dẫn về sự đồng ý của lead là điểm khởi đầu, không phải tư vấn pháp lý.
Vì ghi danh bất kỳ phần nào của Medicare đều chấm dứt tư cách đóng góp vào HSA, và việc ghi danh Part A có thể được tính hồi tố tới sáu tháng với người nộp đơn sau tuổi 65. Những người vẫn đi làm ở tuổi 65 thường không biết điều này, và đây là cách mở đầu cuộc trò chuyện rất giá trị.
Medicare thường chi trả có giới hạn cho chăm sóc điều dưỡng chuyên môn hoặc chăm sóc sức khỏe tại nhà sau một sự kiện đủ điều kiện, không phải chăm sóc giám hộ dài hạn như hỗ trợ tắm rửa hay mặc quần áo trong nhiều tháng hoặc nhiều năm. Công cụ tính chăm sóc dài hạn giúp khách hàng thấy quy mô của khoản thiếu hụt đó.
Có. Mọi công cụ tính đều chạy bằng tiếng Anh và tiếng Tây Ban Nha; các ngôn ngữ khác của website đang được bổ sung, và giao diện widget sẽ theo sau khi nền tảng hỗ trợ.
Các công cụ tính bảo hiểm thuộc gói Enterprise với giá 210 US$ mỗi tháng, 2.100 US$ mỗi năm hoặc 4.997 US$ trả một lần, kèm 14 ngày dùng thử miễn phí.
InsuranceQuoteWidget
Gói Producer miễn phí · dùng thử 14 ngày với gói trả phí · hủy bất cứ lúc nào
/ Nhấn / để tìm kiếm
Giao diện
Bảng màu
Cỡ chữ
Đã lưu trên thiết bị này