Tạo khách hàng tiềm năng cho đại lý tài sản và trách nhiệm, hoàn thiện hồ sơ khách hàng

Vì hộ gia đình đó đã là khách hàng của quý vị. Khách hàng có nhiều hơn một dòng bảo hiểm thường dễ giữ chân hơn, và nhân thọ, mất khả năng lao động và chăm sóc dài hạn là những dòng mà danh mục P&C hay để người khác bán nhất. Công cụ tính cho khách tự phát hiện khoảng trống một cách riêng tư, rồi hỏi quý vị, nên việc bán chéo giống dịch vụ hơn là chào hàng.

Hãy bắt đầu với công cụ tính nhu cầu bảo hiểm nhân thọ: công cụ hỏi dư nợ thế chấp và các khoản nợ khác, những thứ khách hàng chủ nhà hiểu ngay. Công cụ tính mất khả năng lao động tiếp nối tự nhiên cho khách hàng tự kinh doanh và thợ lành nghề.

Bộ P&C gồm mức bảo hiểm căn nhà, người thuê nhà, căn hộ HO-6, nhu cầu bảo hiểm ô tô, trách nhiệm umbrella, lũ lụt và điểm hòa vốn mức khấu trừ, được phát hành lần lượt. Mỗi công cụ ước tính một mức bảo hiểm hoặc sự đánh đổi từ chính số liệu của khách, như chi phí xây lại mỗi foot vuông hay tài sản vượt hạn mức trách nhiệm hiện tại. Công cụ đã phát hành xuất hiện trên trang công cụ tính.

• Mức bảo hiểm căn nhà: ước tính chi phí xây lại và Coverage A đến D (đang phát triển)
• Bảo hiểm umbrella: tổng rủi ro vượt trên hạn mức nền (đang phát triển)
• Bảo hiểm lũ lụt: giá trị công trình và tài sản bên trong vượt hạn mức NFIP (đang phát triển)
• Nhu cầu bảo hiểm ô tô: hạn mức trách nhiệm so với tài sản chịu rủi ro (đang phát triển)
• Điểm hòa vốn mức khấu trừ: số năm không yêu cầu bồi thường để bù lại mức khấu trừ cao hơn (đang phát triển)

Hãy coi đó là lời giới thiệu thân thiện từ chính hồ sơ khách hàng. Nếu quý vị có giấy phép nhân thọ và được ủy quyền, hãy xác nhận số liệu và thực hiện khai thác thông tin đầy đủ. Nếu không, hãy định tuyến khách hàng tiềm năng qua webhook đến đối tác nhân thọ & sức khỏe kèm phép tính, để khách không phải nhắc lại. Dù cách nào, hãy liên hệ lại trong phạm vi sự đồng ý khách đã đưa ra.

Webhook riêng cho từng công cụ tính giúp việc phân chia trở nên đơn giản: công cụ tính nhân thọ và mất khả năng lao động gửi vào một quy trình, công cụ tính P&C vào quy trình khác. Xem đồng bộ HighLevel và CRM. Nếu quý vị chia sẻ khách hàng tiềm năng với đại lý đối tác, hãy bảo đảm nội dung đồng ý và thông báo quyền riêng tư cho phép điều đó.