完善客户保障组合的财产与意外险代理机构获客

因为这个家庭已经是您的客户。拥有多个险种的客户往往更容易留住，而人寿、伤残和长期护理恰恰是财产险业务最常拱手让人的险种。计算器让客户私下发现缺口，再来向您询问，因此交叉销售给人的感觉是服务，而不是推销。

从人寿保险需求计算器开始：它询问房贷余额和其他债务，您的房屋险客户一看就懂。对于自雇客户和技术工人，伤残计算器是自然的下一步。

财产险系列涵盖房屋主体保额、租客、HO-6（公寓业主保单）、汽车保额需求、伞式责任、洪水和免赔额回本，逐个上线。每个计算器都根据客户自己的数字估算保额或取舍，例如每平方英尺重建成本或超出现有责任限额的资产。已上线的计算器会出现在计算器页面上。

• 房屋主体保额：重建成本以及 A 至 D 项保额估算（开发中）
• 伞式责任保险：超出底层限额的总风险敞口（开发中）
• 洪水保险：超出 NFIP（国家洪水保险计划）限额的建筑和室内财产价值（开发中）
• 汽车保额需求：对照风险资产衡量责任限额（开发中）
• 免赔额回本：收回较高免赔额所需的无理赔年数（开发中）

把它当作来自客户内部的优质转介。如果您持有寿险执照并获得委任，请确认数字并开展完整的需求调查。如果没有，就通过 webhook 把线索连同计算结果转给您的寿险健康险合作方，让客户不必重复说明。无论哪种方式，都要在客户给出的同意范围内跟进。

按计算器设置的 webhook 让这种分流变得简单：人寿和伤残计算器推送到一个销售管道，财产险计算器推送到另一个。详见 HighLevel 与 CRM 同步。如果您与合作代理机构共享线索，请确保您的同意条款和隐私声明允许这样做。