年金计算器，服务退休收入规划对话

三种：固定年金、即期年金和变额年金。三种均已上线，包含在 Enterprise 中。

它按访客输入的利率，计算固定给付期内的收入（即保证期限型测算）。与生存挂钩的给付取决于年龄、性别和保险公司定价，计算器的术语说明对此有解释；这部分由您的报价流程处理。

关于变额年金的内容可能被视为证券宣传材料。如果您在券商处注册，请在发布前按其广告和宣传流程审核页面。

没有。固定年金增长采用访客输入的保证利率；变额年金回报为假设值，已扣除所输入的费用。每个计算器都附有免责声明，说明结果为估算。

可以。在转存页面放上固定年金和即期年金计算器，潜在客户可以同时测算增长和收入。根据您的注册方式，转存建议可能还涉及额外义务。

保费、追加缴款、利率或回报假设、费用、退保费和时间跨度，以及访客看到的结果——足以在第一次沟通前准备好一份演示。

不会。它们显示的是税前增长或收入。税务处理取决于年金是否为合格计划、持有人年龄和提款方式——这是与顾问沟通的话题。

Enterprise，每月 US$210 或一次性 US$4,997，提供 14 天免费试用。