按险种
常见问题
它为希望网站能筛选潜在客户、而不仅仅是收集电话号码的美国保险代理机构和个人业务员打造。包括独立代理人和专属代理人、人寿和健康险业务员、Medicare 和员工福利经纪人，以及管理代理机构网站的营销人员。如果您经营某个险种，希望潜在客户在您来电前先算出自己的保障需求，这些计算器正是为此设计的。
都不会。InsuranceQuoteWidget 是软件公司：不持有保险执照，不销售、招揽、报价或承保任何保障。您的计算器产生的线索属于您代理机构的账户，通过邮件、联系人列表和 webhook 交付给您。随后的持牌沟通完全由您进行。
报价表单采集联系方式；需求计算器采集潜在客户的实际情况。访客输入收入、债务、现有保障或预期护理费用等数据，看到可能需要多少保障的估算，然后决定是否联系。您会随线索收到这些输入和结果，第一通电话就从他们的数字开始。我们的对比页面更深入地分析了两者的取舍。
通常可以，但由您的保险公司决定。计算器估算保障需求时不点名保险公司、产品或价格，比比较各家公司的工具更容易获批。许多保险公司仍要求预先审批任何第三方工具及其免责声明文字，所以上线前请把页面发给您的营销或合规联系人。
可以。付费月付和年付套餐均提供 14 天免费试用，开始试用需绑定银行卡，每家代理机构限一次。在 Enterprise 上开始试用即可解锁保险计算器，您可以把它们嵌入测试页面，给自己提交几条线索。您也可以先在本站试用在线计算器。
常见问题
目前已上线 10 个保险计算器，财产与意外险、汽车险、企业险和特种险的计算器正在开发中。由于每完成一个就会增加，请在计算器目录查看哪些已上线、各自服务哪个险种。仍在开发的计算器会有相应标记，暂时无法嵌入。
他们会看到带标签的输入字段、随输入实时更新的结果，以及用通俗语言解释等待期或退保价值等术语的术语说明模块。此外还有分享和打印选项，以及说明结果为估算的免责声明。联系表单就在旁边，访客可以自由探索，准备好了再联系。
可以。每个计算器都有由您掌控的免责声明，您可以使用代理机构批准的措辞，或加入保险公司或所在州要求的文字。术语说明模块可以关闭、折叠显示、展开显示或放在标签页中。无论采用什么措辞，请保留“估算而非报价”的意思。
能。计算器界面目前支持英语和西班牙语，访客可自行切换，包括字段标签、结果和术语说明。更多语言正在规划中。您的线索表单和跟进流程也应匹配，请确保有持牌且语言流利的人员接听这些电话。
结果是基于访客输入的数据和假设（如增长率、距退休年数或护理费用通胀）得出的估算。算法透明，术语说明解释了每个输入，但结果不是报价、保费或核保决定。请把它当作需求沟通的结构化起点，而不是推荐。
常见问题
默认嵌入代码是一个 div 和一个 script 标签。把它们粘贴到计算器要显示的位置，就会在页面中内联渲染。如果您的建站工具对框架支持更好，也可以改用内联框架（iframe）方式，它会自动调整大小。另有直接链接，可用于邮件和社交帖子。
适用于 WordPress、Wix、Squarespace、Webflow、HighLevel 漏斗和网站，以及任何可以添加 HTML 的页面。如果建站工具会删除某些区块中的脚本，请使用其自定义代码或嵌入元素，或切换到 iframe 模式。我们的随处嵌入页面逐一介绍了每种方式。
不会。内联嵌入在独立的 shadow DOM 中渲染，您网站的样式表无法扭曲计算器，计算器的样式也不会渗入您的页面。您可以从 12 种主题和 20 种配色中选择，设置自定义字体，选择浅色、深色或自动模式，如需更精细的控制还可添加自定义 CSS。
可以。一个组件可以打包多个计算器，呈现为带列表的悬浮启动按钮、标签页、打开弹窗的按钮或卡片网格。例如，家庭保险页面可以并排提供人寿、伤残和长期护理，每条线索仍会记录访客使用的是哪个计算器。
可以。除内联放置外，您还可以使用弹窗按钮、每个页面角落的悬浮气泡，或把计算器绑定到您现有任意链接或按钮的触发器。最后一种适合希望在网站页眉或服务页面放一个“查看您的保障”按钮的代理机构。
常见问题
每条线索包含访客的姓名、邮箱和/或电话、留言（如有）和同意记录，以及计算器的全部输入和结果。它还记录页面 URL 和广告归因：UTM 标签，Google、Meta 和 Microsoft 点击 ID，引荐来源、着陆页和首次接触来源。完整记录示例见已预审线索。
默认情况下，每条新线索都会给您发一封邮件，线索也会出现在内置联系人列表中，您可以添加备注和设置状态。在支持 webhook 的套餐中，线索还会在片刻之内推送到您的 CRM 或自动化工具。如果您的 CRM 已经会通知团队，可以关闭邮件提醒。
在 HighLevel 中创建一个以入站 webhook 为触发器的工作流，复制其 URL，粘贴到 webhook 设置中，可设为全机构通用或仅用于单个计算器。之后每次提交都会以 JSON 格式到达，包含联系方式、计算结果和可映射到自定义字段的扁平 utm_* 字段。HighLevel 指南逐步演示了映射过程。
可以。webhook 会把 JSON 推送到任意 HTTPS 端点，您可以通过 Zapier 或 Make 把它导入几乎任何 CRM、电子表格或消息工具，也可以指向您自己的服务器。每个计算器都可以有自己的 webhook，未设置的计算器则使用全机构地址。
会合并为同一个联系人。联系人在您的代理机构内先按邮箱、再按电话匹配，回访者的新提交会追加到已有记录中。比如，您可以看到一位春天用过人寿计算器的客户，秋天又回来用了长期护理计算器。
在您升级或腾出空间之前，新线索将不再保存，但访客仍会看到正常的提交成功提示。发生这种情况时我们会给您发邮件，每天最多一封，以便您及时处理。Enterprise 不限联系人，因此这主要影响 Producer 或 Agency 账户。
有。线索提交有频率限制，约每分钟 30 条，以抑制自动化的大量提交。浏览和分享给朋友的操作单独计数；只有提交的表单才会生成联系人。如果发现可疑线索，查看线索记录中的引荐来源和着陆页通常就能找到源头。
常见问题
您需要 Enterprise，这是目前唯一包含保险计算器的套餐。价格为每月 US$210、每年 US$2,100 或一次性 US$4,997，计算器、联系人、组件和席位均不限。价格页面始终反映最新的套餐内容。
Producer 免费，提供通用理财计算器，含 5 个计算器、100 个联系人和 1 个席位，不含 webhook。Agency 每月 US$150，增加消费理财计算器、webhook、白标和自定义域名。两者都不包含保险计算器。
是的。与按月付款十二次相比，年付相当于免费 2 个月。终身选项是一次性付款，而非订阅。年付套餐同样提供 14 天免费试用。
月付套餐可随时取消，当月不足部分不予退款。年付和终身购买如账户几乎未使用，可在 14 天内退款。具体条件见退款政策。
银行卡付款由 Stripe 处理。您的完整卡号直接提交给 Stripe，InsuranceQuoteWidget 既看不到也不存储。
常见问题
线索是您代理机构的业务记录，存储在您代理机构的工作区中，并通过邮件和 webhook 交付给您。每个工作区都与其他所有账户隔离。我们作为软件服务商如何处理这些数据，详见隐私政策。
工作区相互隔离，登录支持双重验证，所有流量使用 HTTPS，SMTP 密码等存储凭据均加密保存。安全页面逐项说明了各项措施。您仍需负责保护 webhook 推送到的 CRM 或端点的安全。
访客应联系收集其信息的代理机构，因为代理机构掌控自己的联系人记录，可以从联系人列表中删除。也可以通过我们的数据请求页面提出申请。请注意，已通过 webhook 发送到您 CRM 的副本也须在那里删除。
可以，在 Agency 和 Enterprise 中。白标功能可以去除技术支持标识，在您自己的域名上运行品牌门户，从 calculators.youragency.com 这样的地址提供计算器，并通过您自己的 SMTP 服务器发送带有代理机构品牌的邮件。详见白标页面。
常见问题
通常需要，而且方式越严格，同意要求也越严格。TCPA（《电话消费者保护法》）和 FCC 规定，使用自动拨号系统或人工合成/预录语音进行营销电话或短信，须事先获得明确的书面同意。线索表单会记录每位访客的同意，同意书措辞由您自己撰写。请让律师审核；本文不构成法律建议。
计算器是教育性的、不针对具体计划，因此不会点名或比较 Medicare Advantage 或 Part D 计划。如果您的页面同时推广这些计划，该页面须遵守 CMS《Medicare 沟通与营销指南》，包括 TPMO 免责声明，而且计算器线索不能替代预约范围确认。请与合作保险公司的合规团队确认。
有。年金销售须遵守各州适当性或最佳利益规定，因此计算结果绝不能替代有书面记录的推荐。变额年金属于证券，销售时除人寿保险执照外还须持有证券注册。如果您未注册，请勿用变额年金计算器招揽销售。
您只能在持有执照、且对大多数保险公司而言已获委任的地方销售。网页在任何州都能访问，因此请把每条线索分配给在访客所在州持牌的业务员，或谢绝来自您无法开展业务的州的线索。执照要求因州而异；以您的合规负责人或州保险监管部门的意见为准。
线索表单属于您的持牌代理机构，如何标注自己的按钮由您根据所在州规定决定。计算器本身显示的始终是需求或费用估算，绝非报价、费率或有约束力的要约，其免责声明也这样写明。最好避免使用承诺省钱或核保通过的措辞。
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