Theo dòng bảo hiểm
38 câu hỏi
Câu trả lời thẳng thắn về việc chọn gói, đưa công cụ tính lên website, mỗi khách hàng tiềm năng mang theo gì, cách thanh toán, cách xử lý dữ liệu và ranh giới tuân thủ nằm ở đâu.
Câu hỏi thường gặp
Sản phẩm dành cho các đại lý bảo hiểm và nhân viên kinh doanh bảo hiểm cá nhân tại Hoa Kỳ muốn website sàng lọc khách hàng thay vì chỉ thu thập số điện thoại. Bao gồm đại lý độc lập và đại lý độc quyền, người bán bảo hiểm nhân thọ và sức khỏe, nhà môi giới Medicare (bảo hiểm y tế liên bang cho người từ 65 tuổi) và phúc lợi, cùng người làm marketing quản lý website đại lý. Nếu quý vị muốn khách tự tính nhu cầu bảo hiểm trước khi gọi, công cụ tính được thiết kế cho đúng việc đó.
Không cả hai. InsuranceQuoteWidget là công ty phần mềm: không có giấy phép bảo hiểm và không bán, chào mời, báo giá hay ký kết hợp đồng bảo hiểm. Khách hàng tiềm năng từ công cụ tính thuộc về tài khoản của đại lý và được gửi đến quý vị qua email, danh bạ liên hệ và webhook. Cuộc trao đổi có giấy phép sau đó hoàn toàn thuộc về quý vị.
Biểu mẫu báo giá thu thập thông tin liên hệ; công cụ tính nhu cầu thu thập hoàn cảnh của khách hàng. Khách nhập các số liệu như thu nhập, nợ, bảo hiểm hiện có hoặc chi phí chăm sóc dự kiến, xem ước tính nhu cầu, rồi quyết định liên hệ. Quý vị nhận dữ liệu nhập và kết quả cùng khách hàng tiềm năng, nên cuộc gọi đầu tiên bắt đầu từ con số của họ. Trang so sánh phân tích chi tiết hơn.
Thường là có, nhưng hãng bảo hiểm quyết định. Công cụ tính ước tính nhu cầu bảo hiểm mà không nêu tên hãng, sản phẩm hay giá, nên dễ được phê duyệt hơn các công cụ so sánh công ty. Nhiều hãng vẫn yêu cầu phê duyệt trước mọi công cụ bên thứ ba và nội dung miễn trừ, vì vậy hãy gửi trang cho bộ phận marketing hoặc tuân thủ trước khi đưa lên.
Có. Gói trả phí theo tháng và theo năm bắt đầu với 14 ngày dùng thử miễn phí, cần thẻ thanh toán để bắt đầu, mỗi đại lý được dùng thử một lần. Dùng thử gói Enterprise sẽ mở các công cụ tính bảo hiểm để quý vị nhúng vào trang thử nghiệm và tự gửi vài khách hàng tiềm năng. Quý vị cũng có thể thử các công cụ tính trực tiếp trên trang này trước.
Câu hỏi thường gặp
Hiện có 10 công cụ tính bảo hiểm đang hoạt động, và nhiều công cụ khác đang được xây dựng cho tài sản và trách nhiệm, ô tô, doanh nghiệp và các dòng chuyên biệt. Vì danh sách tăng dần khi từng công cụ hoàn thành, danh mục công cụ tính là nơi xem công cụ nào đang hoạt động và phục vụ dòng bảo hiểm nào. Công cụ đang phát triển được gắn nhãn và chưa thể nhúng.
Họ thấy các trường nhập có nhãn, kết quả cập nhật ngay khi nhập, và khối Định nghĩa bằng ngôn ngữ dễ hiểu giải thích các thuật ngữ như thời gian chờ hưởng quyền lợi hay giá trị hoàn lại. Ngoài ra còn có chức năng Chia sẻ, In và tuyên bố miễn trừ cho biết kết quả là ước tính. Biểu mẫu liên hệ hiển thị bên cạnh, nên khách có thể tự do tìm hiểu và chỉ liên hệ khi sẵn sàng.
Có. Mỗi công cụ tính có tuyên bố miễn trừ do quý vị kiểm soát, nên quý vị có thể dùng nội dung đại lý đã duyệt hoặc thêm câu chữ mà hãng bảo hiểm hay tiểu bang yêu cầu. Khối Định nghĩa có thể tắt, thu gọn, mở rộng hoặc đặt trong một thẻ. Dù chọn cách diễn đạt nào, hãy giữ thông điệp đây là ước tính, không phải báo giá.
Có. Giao diện công cụ tính hiện chạy bằng tiếng Anh và tiếng Tây Ban Nha, và khách có thể chuyển đổi, kể cả nhãn trường, kết quả và định nghĩa. Các ngôn ngữ khác đang được lên kế hoạch. Biểu mẫu và quy trình liên hệ của quý vị cũng nên tương ứng, vì vậy hãy bảo đảm có người có giấy phép và thông thạo ngôn ngữ để tiếp nhận các cuộc gọi đó.
Đó là ước tính dựa trên số liệu và giả định khách nhập vào, như tỷ lệ tăng trưởng, số năm đến khi nghỉ hưu hay mức tăng chi phí chăm sóc. Phép tính minh bạch và phần định nghĩa giải thích từng dữ liệu nhập, nhưng kết quả không phải báo giá, phí bảo hiểm hay quyết định thẩm định. Hãy xem đó là điểm khởi đầu có cấu trúc cho cuộc trao đổi về nhu cầu, không phải lời khuyến nghị.
Có. Nhiều công cụ tính cho tài sản, ô tô, thương mại và dòng chuyên biệt đã được xây dựng và xuất hiện trên trang công cụ tính với nhãn tương ứng. Nếu danh mục khách hàng của quý vị phụ thuộc vào một dòng chưa có trong danh sách, hãy cho chúng tôi biết khách hàng cần tính điều gì và quý vị muốn có thông tin gì trong khách hàng tiềm năng.
Câu hỏi thường gặp
Mã nhúng mặc định gồm một thẻ div và một thẻ script. Dán chúng vào vị trí muốn công cụ tính xuất hiện và nó sẽ hiển thị ngay trong trang. Nếu trình tạo website xử lý khung tốt hơn, quý vị có thể dùng tùy chọn khung nội tuyến (iframe), tự điều chỉnh kích thước cho vừa. Ngoài ra còn có liên kết trực tiếp để dùng trong email và mạng xã hội.
Mã nhúng hoạt động trên WordPress, Wix, Squarespace, Webflow, funnel và website HighLevel, và mọi trang có thể thêm HTML. Với những trình tạo website loại bỏ script khỏi một số khối, hãy dùng phần tử mã tùy chỉnh hoặc phần tử nhúng của họ, hoặc chuyển sang chế độ iframe. Trang nhúng ở mọi nơi hướng dẫn từng chế độ.
Không. Mã nhúng nội tuyến hiển thị bên trong shadow DOM tách biệt, nên CSS của website không làm méo công cụ tính và CSS của công cụ tính không tràn ra trang của quý vị. Quý vị chọn trong 12 giao diện và 20 bảng màu, đặt phông chữ riêng, chọn chế độ sáng, tối hoặc tự động, và thêm CSS tùy chỉnh nếu cần kiểm soát chi tiết hơn.
Có. Một widget gộp nhiều công cụ tính và hiển thị dưới dạng nút mở nổi kèm danh sách, dạng thẻ, nút mở cửa sổ bật lên hoặc lưới thẻ. Ví dụ, một trang bảo hiểm gia đình có thể đặt cạnh nhau công cụ nhân thọ, mất khả năng lao động và chăm sóc dài hạn, và mỗi khách hàng tiềm năng vẫn ghi lại công cụ tính khách đã dùng.
Có. Ngoài cách đặt nội tuyến, quý vị có thể dùng nút mở cửa sổ bật lên, bong bóng nổi ở góc mọi trang, hoặc trigger gắn công cụ tính vào bất kỳ liên kết hay nút nào sẵn có. Tùy chọn cuối phù hợp với đại lý muốn đặt nút "Kiểm tra mức bảo hiểm" trên đầu trang hoặc trang dịch vụ.
Câu hỏi thường gặp
Mỗi khách hàng tiềm năng gồm tên, email và/hoặc số điện thoại, lời nhắn (nếu có), sự đồng ý, cùng mọi dữ liệu nhập và kết quả của công cụ tính. Ngoài ra còn ghi lại URL trang và phân bổ chiến dịch: thẻ UTM, mã nhấp chuột của Google, Meta và Microsoft, trang giới thiệu, trang đích và nguồn tiếp cận đầu tiên. Xem khách hàng tiềm năng đã sàng lọc để biết ví dụ hồ sơ đầy đủ.
Mặc định, quý vị nhận email cho mỗi khách hàng tiềm năng mới, và khách hàng tiềm năng xuất hiện trong danh bạ tích hợp, nơi quý vị có thể thêm ghi chú và đặt trạng thái. Với các gói có webhook, khách hàng tiềm năng cũng được gửi đến CRM hoặc công cụ tự động hóa chỉ trong giây lát. Quý vị có thể tắt email thông báo nếu CRM đã tự thông báo cho đội ngũ.
Tạo một workflow trong HighLevel có trigger webhook đầu vào, sao chép URL của nó và dán vào phần cài đặt webhook, cho toàn đại lý hoặc cho một công cụ tính. Mỗi lần gửi sẽ đến dưới dạng JSON với thông tin liên hệ, kết quả công cụ tính và các trường utm_* dạng phẳng có thể ánh xạ vào trường tùy chỉnh. Hướng dẫn HighLevel trình bày từng bước ánh xạ.
Có. Webhook gửi JSON đến bất kỳ điểm cuối HTTPS nào, nên quý vị có thể chuyển qua Zapier hoặc Make vào hầu hết các CRM, bảng tính hay công cụ nhắn tin, hoặc trỏ về máy chủ riêng. Mỗi công cụ tính có thể có webhook riêng, và công cụ nào không có sẽ dùng địa chỉ chung của đại lý.
Họ được giữ thành một liên hệ. Liên hệ được đối chiếu trong đại lý theo email trước, rồi theo số điện thoại, và lần gửi mới của khách quay lại được thêm vào hồ sơ sẵn có. Nhờ vậy, quý vị có thể thấy, chẳng hạn, một khách đã dùng công cụ tính nhân thọ vào mùa xuân rồi quay lại dùng công cụ chăm sóc dài hạn vào mùa thu.
Khách hàng tiềm năng mới sẽ không được lưu cho đến khi quý vị nâng cấp hoặc dọn bớt, dù khách truy cập vẫn thấy thông báo thành công bình thường. Chúng tôi gửi email cho quý vị khi điều này xảy ra, tối đa một lần mỗi ngày, để quý vị xử lý kịp thời. Gói Enterprise không giới hạn liên hệ, nên điều này chủ yếu áp dụng cho tài khoản dùng gói Producer hoặc Agency.
Có. Số lần gửi khách hàng tiềm năng được giới hạn khoảng 30 lần mỗi phút để chặn các đợt gửi tự động hàng loạt. Lượt xem và lượt chia sẻ cho bạn bè được tính riêng; chỉ biểu mẫu đã gửi mới tạo liên hệ. Nếu thấy khách hàng tiềm năng đáng ngờ, việc xem trang giới thiệu và trang đích trong hồ sơ thường giúp tìm ra nguồn gốc.
Câu hỏi thường gặp
Quý vị cần gói Enterprise, gói duy nhất hiện bao gồm các công cụ tính bảo hiểm. Giá là 210 US$ mỗi tháng, 2.100 US$ mỗi năm hoặc 4.997 US$ một lần, không giới hạn công cụ tính, liên hệ, widget và tài khoản thành viên. Trang bảng giá luôn phản ánh nội dung gói hiện hành.
Gói Producer miễn phí, cung cấp công cụ tính tài chính chung với 5 công cụ tính, 100 liên hệ và 1 tài khoản thành viên, không có webhook. Gói Agency với giá 150 US$ mỗi tháng bổ sung công cụ tính tài chính tiêu dùng, webhook, thương hiệu riêng và tên miền riêng. Cả hai gói đều không bao gồm công cụ tính bảo hiểm.
Có. Thanh toán theo năm giúp quý vị được miễn phí 2 tháng so với mười hai lần trả theo tháng. Tùy chọn trọn đời là một khoản thanh toán duy nhất thay cho thuê bao. Gói theo năm cũng bắt đầu với 14 ngày dùng thử miễn phí như gói theo tháng.
Gói theo tháng có thể hủy bất cứ lúc nào, không hoàn tiền phần còn lại của tháng hiện tại. Gói theo năm và trọn đời có thể được hoàn tiền trong vòng 14 ngày nếu tài khoản gần như chưa được sử dụng. Chính sách hoàn tiền nêu rõ các điều kiện cụ thể.
Thanh toán bằng thẻ do Stripe xử lý. Số thẻ đầy đủ của quý vị được chuyển đến Stripe và InsuranceQuoteWidget không bao giờ nhìn thấy hay lưu trữ.
Câu hỏi thường gặp
Khách hàng tiềm năng là hồ sơ kinh doanh của đại lý, được lưu trong không gian làm việc của đại lý và gửi đến quý vị qua email và webhook. Mỗi không gian làm việc được tách biệt với mọi tài khoản khác. Cách chúng tôi xử lý dữ liệu đó với tư cách nhà cung cấp phần mềm được mô tả trong chính sách quyền riêng tư.
Các không gian làm việc được tách biệt, đăng nhập hỗ trợ xác thực hai lớp, mọi kết nối dùng HTTPS, và thông tin đăng nhập được lưu như mật khẩu SMTP đều được mã hóa. Trang bảo mật giải thích từng biện pháp. Quý vị vẫn chịu trách nhiệm bảo mật CRM hoặc điểm cuối mà webhook gửi đến.
Khách truy cập nên liên hệ đại lý đã thu thập thông tin, vì đại lý kiểm soát hồ sơ liên hệ của mình và có thể xóa khỏi danh bạ. Yêu cầu cũng có thể gửi qua trang yêu cầu dữ liệu của chúng tôi. Xin lưu ý rằng các bản sao đã gửi đến CRM qua webhook cũng phải được xóa ở đó.
Có, với gói Agency và Enterprise. Thương hiệu riêng cho phép gỡ huy hiệu nhà cung cấp, chạy cổng thông tin mang thương hiệu trên tên miền riêng, phục vụ công cụ tính từ địa chỉ như calculators.youragency.com, và gửi email mang thương hiệu đại lý qua máy chủ SMTP riêng. Chi tiết có tại trang thương hiệu riêng.
Câu hỏi thường gặp
Thường là có, và phương thức càng chặt chẽ thì yêu cầu đồng ý càng chặt chẽ. TCPA (Đạo luật Bảo vệ Người tiêu dùng Qua điện thoại) và quy định của FCC yêu cầu sự đồng ý trước, rõ ràng, bằng văn bản cho cuộc gọi hoặc tin nhắn tiếp thị dùng hệ thống quay số tự động hay giọng nói nhân tạo/ghi âm sẵn. Biểu mẫu ghi lại sự đồng ý của từng khách, và quý vị tự soạn nội dung đồng ý. Hãy nhờ luật sư rà soát; đây không phải tư vấn pháp lý.
Công cụ tính mang tính giáo dục và trung lập về gói, nên không nêu tên hay so sánh các gói Medicare Advantage hoặc Part D. Nếu trang của quý vị cũng tiếp thị các gói đó, Hướng dẫn Truyền thông và Tiếp thị Medicare của CMS áp dụng cho trang, bao gồm tuyên bố miễn trừ TPMO, và khách hàng tiềm năng từ công cụ tính không thay thế cho phạm vi cuộc hẹn (scope of appointment). Hãy kiểm tra với bộ phận tuân thủ của hãng bảo hiểm.
Có. Việc bán niên kim chịu quy định về tính phù hợp hoặc lợi ích tốt nhất của tiểu bang, nên kết quả công cụ tính không bao giờ được thay thế cho một khuyến nghị có lập hồ sơ. Niên kim biến đổi là chứng khoán, và việc bán cần đăng ký chứng khoán bên cạnh giấy phép bảo hiểm nhân thọ. Nếu quý vị chưa đăng ký, đừng dùng công cụ tính niên kim biến đổi để chào bán.
Quý vị chỉ được bán ở nơi có giấy phép và, với hầu hết các hãng, được hãng chỉ định. Một trang web có thể được truy cập từ bất kỳ tiểu bang nào, nên hãy chuyển mỗi khách hàng tiềm năng cho nhân viên có giấy phép tại tiểu bang của khách, hoặc từ chối khách từ tiểu bang quý vị không được kinh doanh. Quy định giấy phép khác nhau theo tiểu bang; người phụ trách tuân thủ hoặc sở bảo hiểm tiểu bang là cơ quan có thẩm quyền.
Biểu mẫu thuộc về đại lý có giấy phép của quý vị, nên cách đặt nhãn nút là quyết định của quý vị theo quy định của tiểu bang. Những gì công cụ tính hiển thị luôn là ước tính nhu cầu hoặc chi phí, không bao giờ là báo giá, biểu phí hay đề nghị ràng buộc, và tuyên bố miễn trừ nêu rõ điều đó. Tốt nhất nên tránh câu chữ hứa hẹn tiết kiệm hay được chấp thuận.
Tổng quan tuân thủ giải thích cách phân chia trách nhiệm giữa phần mềm và đại lý, và trang về sự đồng ý trình bày cách sự đồng ý được ghi lại. Công bố về bảo hiểm nêu rõ InsuranceQuoteWidget là gì và không là gì. Không nội dung nào trong đây là tư vấn pháp lý.
InsuranceQuoteWidget
Gói Producer miễn phí · dùng thử 14 ngày với gói trả phí · hủy bất cứ lúc nào
/ Nhấn / để tìm kiếm
Giao diện
Bảng màu
Cỡ chữ
Đã lưu trên thiết bị này