保险公司委任（Carrier appointment）

委任规定各不相同：有些州要求在接受第一份投保申请前完成委任，有些州则允许在提交第一份申请时备案。保险公司还有自己的签约和背景审查流程，Medicare 保险公司另有年度认证要求。

只要页面可被访问，计算器线索就可能来自任何地方，因此代理机构应把线索分配给在访客所在州持牌并获得委任的业务员。线索记录包含页面和广告活动详情，分配规则由代理机构自己的 CRM 处理。